منصة «بيبان للتمويل الجماعي» تحصد جائزة «Risk Intolerant Sentinel 2025» الدولية للامتثال وإدارة المخاطر

فينتك جيت: ريهام علي
حصدت منصة «بيبان للتمويل الجماعي» جائزة Risk Intolerant Sentinel 2025، وهي جائزة دولية تُمنح للمنصات التي تتبنى سياسات صارمة لعدم التسامح مع المخاطر، وتطبق أعلى معايير الامتثال والحوكمة وإدارة المخاطر.

صرح كريم صالح

وفي هذا السياق، أوضح كريم صالح، الرئيس التنفيذي لمنصة «بيبان للتمويل الجماعي»، في تصريحات لبوابة التكنولوجيا المالية «فنتيك جيت FinTech Gate» أن هذه الجائزة، الصادرة بدعم من شركة Sumsub المتخصصة في حلول الامتثال ومكافحة الجرائم المالية. تعكس التزام المنصة بتطبيق ضوابط مشددة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما إلى جانب حماية أموال المستثمرين وضمان سلامة المعاملات المالية.

وأضاف صالح أن حصول «بيبان» على هذا الاعتماد الدولي يؤكد قدرتها على توفير بيئة استثمارية آمنة وموثوقة. لا سيما في قطاع التمويل الجماعي، بما يسهم في تعزيز ثقة المستثمرين. ويواكب أفضل الممارسات الدولية في إدارة المخاطر خلال عام 2025.

وأشار إلى أن هذه الجائزة تمثل رسالة طمأنة واضحة للمستثمرين. كما تؤكد أن أموالهم تدار وفق أعلى مستويات الأمان والشفافية، مع الالتزام الصارم بمتطلبات مصرف البحرين المركزي. والمعايير الدولية المعتمدة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

كما أوضح صالح أن منصة «بيبان» تُعد منصة رقمية متكاملة بالكامل. حيث تبدأ رحلة المستثمر أو الفرصة الاستثمارية من خلال التسجيل على المنصة وإدخال جميع البيانات والمعلومات المطلوبة. على أن تتم جميع مراحل العملية بشكل إلكتروني ومنظم.

المحور الأول

وأضاف أن نموذج عمل المنصة يرتكز على ثلاثة محاور رئيسية. كما يتمثل المحور الأول منها في إدارة وتنفيذ عملية التسجيل (Onboarding) الخاصة بالعملاء، والفرص الاستثمارية، والمستثمرين على المنصة.

المحور الثاني

وتابع أن المحور الثاني يتمثل في الالتزام الصارم بمعايير الامتثال والحوكمة الصادرة عن مصرف البحرين المركزي. كما إلى جانب الالتزام بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وإجراءات التدقيق على القوائم السوداء. كما مؤكدًا أن المنصة لا تسمح بتمرير أي صفقة في حال ظهور أي إشارة تحذيرية. حيث يتم إيقاف العملية بالكامل ورفضها فورًا.

وشدد على أن «بيبان» لا تتعامل نهائيًا مع أي صفقات أو أفراد أو مؤسسات تحوم حولها أي شبهات. كما موضحًا أن هذا النهج مرفوض بشكل كامل داخل المنصة ولا يقبل أي استثناءات.

المحور الثالث

وأوضح أن المحور الثالث يختص بإجراءات التدقيق والمتابعة المستمرة. حيث يتم في حال رصد أي خطأ أو ملاحظة تتعلق بالامتثال. إما إعادة العملية بالكامل من بدايتها وإجراء فحص شامل من جديد. أو رفض الصفقة والاعتذار عنها نهائيًا، دون أي تهاون. وذلك حفاظًا على أعلى معايير الشفافية والحوكمة.

كما أكد صالح أن المنصة كثفت تعاونها بشكل وثيق مع مصرف البحرين المركزي. بهدف توفير أعلى مستويات الحماية للمستثمرين، لا سيما فيما يتعلق بالأموال المودعة. مشيرًا إلى التعاون كذلك مع منصات دولية متخصصة في الحوكمة والامتثال. بما يعزز سلامة العمليات ويرفع مستوى الثقة في المنصة.

كما أضاف أن الشركة بدأت العمل والتعاون مع هذه الجهات منذ المراحل الأولى لتأسيسها. ضمن استراتيجية واضحة تضع حماية المستثمر والالتزام التنظيمي في مقدمة أولوياتها.