فنتيك جيت: مصطفى عيد
أعلنت شركة «Zelo»، منصة الائتمان الخاص الجيل الجديد التابعة لـ«IHC»، حصولها على مخصص رأسمالي بقيمة 715 مليون دولار من الشركة الأم لتوسيع قدراتها في تمويل سلاسل الإمداد عبر الشرق الأوسط. ويعد هذا الدعم أحد أكبر المخصصات في سوق الائتمان الخاص لتمويل الأعمال بين الشركات في المنطقة، مما يعزز قدرة الشركات الصغيرة والمتوسطة على الوصول إلى السيولة.
تهدف «Zelo» إلى سد فجوة تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تُقدّر بنحو 250 مليار دولار في المنطقة. وتعمل المنصة على تحويل سلاسل الإمداد الإقليمية إلى محفظة أصول قابلة للاستثمار في الائتمان الخاص. كما تستهدف إدارة أصول بقيمة 250 مليون دولار العام المقبل، مدعومة بنمو قوي في تمويل الموردين.
وتوفر الشركة تمويلاً للموردين والشركات المتوسطة مقابل مستحقاتهم لدى الجهات الحكومية والشركات الكبرى في المنطقة. وبفضل ذلك، تنشئ «Zelo» فئة جديدة من أصول الائتمان الخاص مرتبطة بأكبر المشترين الإقليميين، ما يعزز مشاركة المنطقة في أسواق الائتمان المؤسسي عالميًا.
وتواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في الشرق الأوسط فجوة تمويلية كبيرة بسبب طول دورات السداد وضعف الوصول لرأس المال العامل. ولذلك تقدم «Zelo» سيولة شبه فورية عبر تمويل الفواتير، ما يسمح بإعادة ضخ رأس المال المحجوز في التوسع، وتنفيذ عقود أكبر، وتوظيف طاقات جديدة.
وسيُسهم المخصص الرأسمالي الجديد في تسريع خطط نشر المنصة. وتستهدف الشركة تحقيق مليار دولار حجم تمويل إجمالي في 2026، وهو ما يمثل زيادة بمقدار خمسة أضعاف مقارنة بالمستويات الحالية. وتعتمد استراتيجية النمو على شراكات رئيسية مع جهات مثل «Emirates Development Bank» و«Trojan Construction Group» و«National Marine Dredging Company»، مما يعزز جودة الائتمان وقنوات التوريد.
وتعمل المنصة في قطاعات رئيسية تشمل النفط والغاز، والبناء، والبنية التحتية، والرعاية الصحية، والتجزئة، والسلع الاستهلاكية، والخدمات الصناعية، والقطاعات البحرية، وهي قطاعات تشهد تدفقات متكررة من المستحقات.
الرئيس التنفيذي لـ«IHC»
وقال سيد باسر شعيب، الرئيس التنفيذي لـ«IHC»:
“أصبح الائتمان الخاص من أسرع فئات الأصول نموًا عالميًا. ويؤكد دعمنا لـ«Zelo» ثقتنا في قدرة المنطقة على إنشاء مطالبات مالية مؤسسية، والمشاركة بفاعلية أكبر في سوق الائتمان الخاص العالمي. ويساعد هذا الاستثمار الشركة على توسيع منصتها وبناء نظام مالي أكثر قوة وتنوعًا.”
وقال دهانوش أرجون، الرئيس التنفيذي لـ«Zelo»:
“مع هذا المخصص التاريخي، نواصل التوسع داخل دول الخليج ونبني بنية تحتية قابلة للتوسع للائتمان الخاص. كما نركز على دعم وصول الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى رأس المال بسرعة وكفاءة، لترسيخ دورنا كمحرك أساسي لنمو الائتمان الخاص في المنطقة.”
وتعمل «Zelo» بترخيص من «هيئة الخدمات التنظيمية» في سوق أبوظبي العالمي FSRA – ADGM منذ أغسطس 2020. كما توفر حلول ضمانات بنكية لدعم المقاولين المشاركين في مشاريع البنية التحتية الوطنية.
ويتوافق نموذج الشركة مع انتقال الإمارات نحو الفوترة الإلكترونية الإلزامية في 2026. ما سيؤدي إلى رقمنة نظام الفواتير وزيادة كفاءة الوصول لرأس المال العامل. ويسمح تمويل «IHC» بتوسيع بنية المنصة التمويلية المدمجة. ودعم بناء سوق حديث للائتمان الخاص، وترسيخ مكانة الإمارات كمركز للأصول الرقمية المرتبطة بالائتمان الخاص.
في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:
- شركتا «TG0» البريطانية و «Zelos Technology» الصينية للتكنولوجيا المتقدمة تنضمان لمبادرة الجيل التالي من الاستثمارات الأجنبية المباشرة في الإمارات
- منصة «نمو» التابعة لأبوظبي العالمي تُطلق مبادرة تمويل المشتريات لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة
