«أحمد وادي» المؤسس والرئيس التنفيذي: ارتفاع مستخدمى «MoneyFellows» لـ8 ملايين مستخدم وأكثر من مليون عميل استفادوا من خدمات الشركة منذ إنطلاقها

فينتك جيت: مصطفى عيد

أكد «أحمد وادي»، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة «MoneyFellows» المصرية، أن الشركة نجحت في تحويل فكرة الجمعيات التقليدية المنتشرة في المجتمعات حول العالم إلى نموذج إلكتروني متكامل وآمن وسهل الاستخدام، مما جعلها أكبر منصة عالمية متخصصة في هذا المجال.

مفهوم عالمي

وقال وادي إن فكرة الجمعيات ليست جديدة أو مقتصرة على مصر فقط، بل تمتد جذورها إلى أكثر من 95 دولة في إفريقيا وأمريكا اللاتينية وأوروبا، وتُمارس عادة بين الأصدقاء أو الزملاء أو الجيران، موضحًا أن حجم السوق العالمي للجمعيات التقليدية يتجاوز تريليون دولار سنويًا، ما يعكس انتشار هذا النموذج المالي على نطاق واسع

.

أهداف مالية

وأشار وادي إلى أن الجمعيات الرقمية التي تقدمها المنصة تساعد الأفراد على تحقيق أهدافهم المالية بطرق متعددة، سواء من خلال الادخار أو التمويل أو التخطيط المالي، مضيفًا أن الشركة أطلقت خلال العام الحالي بطاقة «ميزة» للدفع، لتوفير حل مالي متكامل يتيح للمستخدمين إدارة مدخراتهم وسحب أموالهم بسهولة، خصوصًا للعملاء الذين لا يمتلكون حسابات مصرفية.

الفئات غير المصرفية

وأوضح أن فئة «غير المتعاملين مع البنوك» (Unbanked) تمثل شريحة أساسية من عملاء الشركة، إذ توفر لهم المنصة وسيلة مالية آمنة تساعدهم على الوصول إلى خدمات تمويلية كانوا محرومين منها بسبب متطلبات البنوك التقليدية مثل وجود سجل ائتماني أو حساب مصرفي سابق. وأكد أن «MoneyFellows» تسهم بفاعلية في دعم جهود الشمول المالي التي يقودها البنك المركزي المصري.

الإطار التنظيمي

وفيما يتعلق بالإطار التنظيمي، أوضح وادي أن فكرة الجمعيات لم يكن لها ترخيص محدد في السابق مثل التمويل الاستهلاكي أو التأمين، غير أن الشركة، بالتعاون مع البنك المركزي المصري، نجحت في إدخال الفكرة إلى المختبر التنظيمي (Sandbox)، وهي مبادرة رائدة من البنك لدعم الابتكار في الخدمات المالية.

أول دخول مصري

وكشف أن «MoneyFellows» كانت أول شركة مصرية تدخل هذا المختبر، وتعمل حاليًا مع البنك المركزي على وضع القواعد التنظيمية لفكرة الجمعيات الرقمية، مشيرًا إلى أن الشركة في المراحل النهائية للحصول على أول رخصة رسمية من البنك المركزي لمزاولة هذا النشاط في مصر.

تنسيق الجهود

وأوضح وادي أن المختبر التنظيمي للبنك المركزي يختلف عن نظيره لدى الهيئة العامة للرقابة المالية، حيث يتولى البنك تنظيم الأنشطة المصرفية والمالية، بينما تركز الهيئة على أنشطة أخرى مثل التأمين والتمويل الاستهلاكي، مشيرًا إلى وجود لجنة مشتركة بين الجهتين لتنسيق الأدوار.

نمو المستخدمين

وكشف الرئيس التنفيذي أن قاعدة بيانات «MoneyFellows» تضم أكثر من 8 ملايين مستخدم مسجل في التطبيق، بينهم 350 ألف عميل نشط شهريًا، فيما تجاوز عدد المستفيدين من خدمات الشركة منذ انطلاقها مليون عميل.

تأثير فعلي

وأوضح أن مئات الآلاف من العملاء استطاعوا تحقيق أهداف حياتية واقتصادية بفضل الجمعيات، مثل تمويل مشروعات صغيرة أو فتح متاجر أو تجهيز زواج، مشيرًا إلى أن النموذج الذي تقدمه الشركة يقوم على التضامن والتكافل وليس على الإقراض التجاري أو الديون الاستهلاكية.

نموذج عادل

وقال وادي إن «MoneyFellows» تختلف جذريًا عن شركات التمويل الاستهلاكي التي تعتمد على الفوائد العالية أو الإقراض قصير الأجل، إذ يقوم نموذجها على التعاون بين المشاركين في الجمعية دون تحميلهم أعباء مالية إضافية، مما يجعلها نموذجًا اقتصاديًا عادلًا ومنافسًا في الأسعار على صعيدي التمويل والادخار.

رؤية مستقبلية

واختتم حديثه بالتأكيد على أن الشركة تسعى للاستمرار في تطوير حلول مالية رقمية مبتكرة تخدم شرائح المجتمع كافة، وتسهم في بناء نظام مالي أكثر شمولًا وعدالة في مصر والمنطقة.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها. على سبيل المثال، نستعرض أهمها في القائمة التالية:

الشركات الناشئة بالشرق الأوسط وشمال إفريقيا تجمع 30.4 مليون دولار عبر 7 صفقات منذ بداية مايو

الرئيس التنفيذي لـ «Money Fellows» : نتوسع في منتجاتنا لتعزيز الادخار الرقمي