فينتك جيت: ريهام علي
أعلنت شركة بيرشفورد تكنولوجيز عن إطلاق منصتها الذكية لإدارة المدفوعات ProLink رسميًا في مصر والمغرب، وذلك بالتعاون مع ثلاثة من أبرز البنوك الإقليمية هي، بنك المؤسسة العربية المصرفية – مصر ، بنك العقاري المصري العربي – مصر، وبنك الائتمان العقاري والفندقي – المغرب.
نقلة نوعية
ويمثل إطلاق المنصة نقلة نوعية في مجال المدفوعات الرقمية في المنطقة، حيث يعيد تشكيل أسس الخدمات المالية عبر ميكنة و حوكمة المدفوعات وتعزيز الشفافية والتكامل بين الأنظمة المالية والمصرفية.
وذكرت بيرشفورد أن منصة ProLink تمثل محورًا للتحول الرقمي المشترك بينها وبين شركائها المصرفيين ، وتهدف إلى تحديث البنية التحتية التقليدية للمدفوعات، وخفض المخاطر التشغيلية، وتقديم تجربة مصرفية متطورة تتوافق مع متطلبات العصر في السرعة والدقة والشفافية.
إنجازات سريعة
وكشفت عن أن البنوك الشريكة حققت إنجازات سريعة من خلال المنصة، حيث نجح بنك المؤسسة العربية المصرفية – مصر في تحسين مدفوعات الـ ACH المحلية من خلال التنفيذ الآلي والإشعارات الفورية والتسوية السلسة، فيما قام البنك العقاري المصري العربي – مصر بتبسيط حركة مدفوعات السويفت الدولية والمدفوعات المحلية اللحظية – RTGS.
وحقق معدلا لتنفيذ المدفوعات اليا – STP – عالية مع الحفاظ على السيطرة الكاملة على المدفوعات و حسابات المراسلين ، فيما اعتماد بنك الائتمان العقاري والفندقي- المغرب، علي احدث انظمة السويقت و تطبيقاتها التكنولوجبة و الواجهات البرمجية الحديثة SWIFT – APIS , MICROGATEWAY لتوفير تتبع فوري للمدفوعات الدولية وتحديثات استباقية للعملاء.
وأكدت بيرشفورد أن البنوك الثلاثة تعيد تعريف التميز التشغيلي والثقة المصرفية في العصر الرقمي، عبر منصة ProLink التي تم تصميمها خصيصًا للتعامل مع تعقيدات الرسائل المالية الحديثة، وتوفر حلًا موحدًا وقابلًا للتوسع يتكامل بمرونة مع الأنظمة المصرفية الأساسية والقنوات الرقمية وشبكات الدفع العالمية.
وأوضحت أن التكامل التقني و التجاري للمنصة يشمل تنفيذًا فوريًا لمدفوعات العملاء المحلية و الدولية بما يتوافق مع المعاير الدولية و المحلية لمدفوعات الخصم و الاضاقة و التسويات لحسابات المرسبين.
وحسابات الشركاء التجارين و مطابقة كشوفات الحسابات من البنوك المراسلة و البنوك المركزية بشكل ديناميكي و يعزز متابعة التحويلات المتعثرة و التحقق من صحتها وكذلك متابعة شكاوي العملاء و الاستجابة الفورية لهم.
وتوفر منصة ProLink واجهات برمجية آمنة تتوافق مع احدث معاير امن المعلومات و المعاير الدولية للبنوك المركزية مثل البنك المركزي المصري و المغربي و البحريني لتطبيقات الهاتف المحمول، وبوابات الإنترنت.
ومنصات الشركات، كما تتيح معالجة فورية لطلبات التحويل مع رؤية كاملة لدورة حياة المعاملة، وتمنح القنوات الرقمية إشعارات فورية للتواصل الاستباقي مع العملاء و تمكين العملاء من متابعة تنفيذ مدفوعاتهم بشكل فوري و امن.
وتشمل المنصة إشعارات وتنبيهات تلقائية لحالات الرفض و الاسترداد وتأكيد استلام التحويلات للمستقدين، وتتصل بواجهات التتبع الخاصة بشبكة سويفت الدولية و تدعم معاير الاشعارات اللحظية لشبكات المدفوعات المحلية في مصر و الوطن العربي لتوفير تحديثات دقيقة حول حالة المدفوعات، وتنتج الاشعارات اللحظية و التأكيدات الفورية لضمان الامتثال وتعزيز الشفافية.
إمكانيات متقدمة في التسوية
وتتضمن منصة ProLink إمكانيات متقدمة في التسوية وإدارة المدفوعات عبر مطابقة ذكية للمدفوعات مع رسائل تاكيد الخصم و الإضافة وكشوفاتات الحسابات الخاصة بالمرسبين و إشعارات التسويات للشبكات المحلية.
وتدعم التكامل مع الواجهات البرمجية الحديثة لشبكة سويفت الدولية الخاصة بالاستقسارات و التحقق من المدفوعات المتعثرة وبياناتها SWIFT Case Management، وتوليد تلقائي لملفات دورة حياة المدقوعات بكل مستنداتها وسجلاتها.
تحكمًا دقيقًا في المدفوعات المؤجلة
وتمنح المنصة تحكمًا دقيقًا في المدفوعات المؤجلة، من خلال عرض كامل للمعاملات المجدولة، وإمكانية التعديل أو الإلغاء أو التحقيق قبل التنفيذ، مع تقليل المخاطر عبر التنبيهات والموافقات المبنية على دورة العمل.
نتائج التطبيق الميداني
وأظهرت نتائج التطبيق الميداني للمنصة في مصر والمغرب تحسنًا ملموسًا في الأداء، حيث تقلص الجهد اليدوي بنسبة تصل إلى 95%، وبلغت نسبة الميكنة أكثر من 99% للمدفوعات عبر مختلف المسارات، فيما انخفض وقت حل الشكاوى من ساعات إلى دقائق، وتحسنت تجربة العملاء بفضل التحديثات والتسويات الفورية.
وأشارت بيرشفورد إلى أن المنصة متوافقة بالكامل مع معايير SWIFT gpi , Swift Go , Visa Direc, Mastercard Send و ISO 20022 و CBPR+ و الشبكات المحلية و كذلك متطلبات البنوك المركزية، مما يعزز موقعها كمطور استراتيجي للنمو والمرونة والثقة.
وقال بنك المؤسسة العربية المصرفية – مصر إن ProLink ساهمت في توحيد عمليات الدفع ضمن منصة ذكية واحدة تمنحهم رؤية وتحكمًا كاملين، وأكد بنك الائتمان العقاري والفندقي – المغرب أن التكامل كان سلسًا ويمنح مرونة للتكيف مع التغيرات التنظيمية وتوقعات العملاء.
فيما أوضح بنك العقاري المصري العربي – مصر أن الانتقال من أنظمة مجزأة إلى بوابة مركزية عزز من توفير الوقت و الجهد في فرق العمليات المصرفية و عزز من ثفة العملاء و زيادة الاعتماد علي المدفوعات الاكترونية.
واختتمت بيرشفورد القول بأن إطلاق منصة ProLink يمثل فصلًا جديدًا في مستقبل المدفوعات بمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، و يتوافق مع الرؤية الحديثة لبنك المركزي المصري و البنوك المركزية الاقليمية و الدولية بالشمول المالي و حوكمة المدفوعات.
ويعكس قدرة البنوك الشريكة على تقديم خدمات مصرفية أكثر سرعة وذكاءً وشفافية، مع استعداد كامل لمواكبة تطورات المدفوعات المالية والامتثال والتنظيم العالمي.
بيرشفورد تكنولوجير هونج كونج ليميتد
لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة المواقع التالية: https://birchford.com/solutions/prolink-swift-messaging-solution.html
اقرأ ايضا:
شركة «بيرجفورد تكنولوجيز» تنظم برامج تدريبية حول أحدث نظم السويفت «ISO20022» بالقطاع المصرفي
