دراسة تتوقع إرتفاع سوق «الخدمات المصرفية المفتوحة» عالميًا إلى 136.13 مليار دولار بحلول 2030

فينتك جيت: مصطفى عيد

كشفت شركة «MarkNtel Advisors» في دراسة حديثة أن سوق الخدمات المصرفية المفتوحة العالمي يشهد نموًا متسارعًا، حيث من المتوقع أن يقفز حجمه من نحو 31.54 مليار دولار في 2024 ليصل إلى 136.13 مليار دولار بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ 27.60% خلال الفترة من 2025 إلى 2030.

ويأتي هذا النمو نتيجة لتسارع التحول الرقمي داخل القطاع المصرفي، حيث تسعى البنوك الرقمية المبتكرة والمؤسسات التقليدية إلى تحديث عملياتها للبقاء في دائرة المنافسة.

تبسيط عمليات تسجيل العملاء الجدد 

تتجه البنوك إلى تبني نماذج الخدمات المصرفية المفتوحة بهدف تبسيط عمليات تسجيل العملاء الجدد وتحسين تجربتهم. ومن خلال تمكين مشاركة البيانات بشكل آمن مع مزودي الخدمات من الأطراف الثالثة، تتمكن المؤسسات من تقديم خدمات أكثر كفاءة وسلاسة، مما يعزز بدوره من معدلات تبني هذه الحلول على مستوى العالم.

إيجاد توازن دقيق بين الابتكار وتعزيز تدابير الأمان

على الرغم من هذا النمو السريع، يواجه السوق تحديات تتعلق بمخاطر مشاركة البيانات المالية الحساسة عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، مما يثير مخاوف حول الخسائر المالية المحتملة وتأثيرها على السمعة والغرامات التنظيمية نتيجة أي خروقات أمنية. وهو ما يدفع المؤسسات إلى إيجاد توازن دقيق بين الابتكار وتعزيز تدابير الأمان.

تشير «MarkNtel Advisors» إلى أن دعم الحكومات والمؤسسات التنظيمية، مثل تطبيق «PSD2» في أوروبا وتوجيهات هيئة المنافسة والأسواق في المملكة المتحدة (CMA)، لعب دورًا محوريًا في دفع البنوك لاعتماد ممارسات المصرفية المفتوحة ومشاركة البيانات المالية مع مزودي الخدمات الآخرين، مما أسهم في تسريع نمو السوق.

تسهيل دمج العملات الرقمية

مع توسع مبادرات العملات الرقمية للبنوك المركزية، مثل مشروع اليوان الرقمي في الصين، بات من الضروري أن تتكيف الأنظمة المصرفية لدعم هذه الأصول الجديدة. وتمثل هذه التطورات فرصة كبيرة أمام مزودي حلول المصرفية المفتوحة لتسهيل دمج العملات الرقمية ضمن البنى التحتية المصرفية، ما يعزز من توسع السوق.

يضم السوق لاعبين بارزين مثل:«Capgemini»، «Oracle»، «Global Payments»، «Tata Consultancy Services»، «Finastra»، «Plaid Inc.»، «Worldline S.A.»، «Salesforce Inc.»، «Finleap»، «F5 Solutions»، وغيرهم ممن يتبنون استراتيجيات توسع تشمل التحالفات والاستحواذات لدعم حضورهم في السوق المتنامي.

شهد عام 2024 شراكة استراتيجية بين «Paysend» ومنصة «Tink» التابعة لـ«Visa»، بهدف تعزيز وتسريع عمليات تحويل الأموال داخل الاتحاد الأوروبي باستخدام تقنيات المصرفية المفتوحة، ما أتاح للعملاء تنفيذ التحويلات الدولية مباشرة من حساباتهم المصرفية بشكل أسرع وأكثر أمانًا.

تتصدر أوروبا مشهد الخدمات المصرفية المفتوحة بفضل التقدم في توحيد معايير واجهات برمجة التطبيقات والاعتماد الواسع لحلول الدفع عبر الهاتف المحمول. كما تسجل آسيا والشرق الأوسط معدلات استثمار متزايدة في هذا المجال لتعزيز رقمنة القطاع المالي.

اقرأ ايضا:

«جونيبر ريسيرش» تتوقع إرتفاع مستخدمي الخدمات المصرفية المفتوحة عالميًا إلى 645 مليون مستخدم بحلول 2029 

«فينتك جالاكسي» تعقد شراكة مع «بروجريس سوفت» لتسريع تبني الخدمات المصرفية المفتوحة في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

«فينتك جالاكسي» تحصل على موافقة «المركزي الأردني» لاختبار الخدمات المصرفية المفتوحة في المملكة