«ماستركارد» تتوقع إرتفاع حجم المدفوعات الرقمية في أفريقيا إلى 1.5 تريليون دولار بحلول 2030

فينتك جيت: مصطفي عيد

أشار تقرير أعدته شركة “ماستركارد” بتكليف من شركة “جينيسيس أناليتيكس” إلى أنه من المتوقع أن يشهد اقتصاد المدفوعات الرقمية في أفريقيا نمواً مطرداً .

واوضح التقرير أنه من المتوقع أن يبلغ اقتصاد المدفوعات الرقمية 1.5 تريليون دولار بحلول العام 2030.

وتواصل “ماستركارد”، باعتبارها شريكاً طويل الأمد في أفريقيا، تعزيز التزامها بالنمو الرقمي في القارة بفضل استثماراتها الاستراتيجية وشراكاتها بين القطاعين العام والخاص ومبادراتها المبتكرة التي تدفع عجلة النمو المالي والاقتصادي. ومن خلال تعزيز قنوات التعاون مع مختلف الشركاء الرئيسيين، تهدف “ماستركارد” إلى توسيع نطاق الاتصال الرقمي، وتعزيز الفرص الاقتصادية، وتمكين الملايين من الأفراد والشركات من الازدهار في الاقتصاد الرقمي.

دفع عجلة النمو الرقمي في أفريقيا

بهدف تسريع وتيرة تبنّي التكنولوجيا والشمول المالي، ستعزّز “ماستركارد” استثماراتها في ثلاثة مجالات رئيسة:

* تمكين الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في أفريقيا

* تمكين قطاع التكنولوجيا المالية في أفريقيا.

* توسيع نطاق التحويلات والمدفوعات عبر الحدود

وفي هذا الصدد، قال ديميتريوس دوسيس، رئيس “ماستركارد” في منطقة أوروبا الشرقية والشرق الأوسط وأفريقيا: “أفريقيا مليئة بالإمكانات الهائلة، ولدى شعوبها القدرة على رسم معالم الاقتصاد العالمي في العقود المقبلة. وتؤكد ’ماستركارد‘ على التزامها الراسخ بدفع عجلة التحول الرقمي في جميع أنحاء القارة، إذ إنها تعمل عن كثب مع رواد الأعمال والتجار والبنوك والشركات الناشئة وشركات الاتصالات والحكومات.

ومن خلال زيادة الاستثمارات وتوسيع نطاق الابتكار وتعزيز الشمول المالي، فإننا نساعد في بناء مستقبل مترابط رقمياً تتاح فيه الاتصالات على نطاق واسع”.

ويرتكز التحول الرقمي في أفريقيا على التقدم السريع في انتشار الإنترنت والشمول المالي، واللذين يشكلان أحد أسرع العوامل المساعدة على نمو المدفوعات الرقمية في جميع أنحاء القارة.

ووفقًا للتقرير، من المتوقع أن يشهد انتشار الإنترنت في أفريقيا نمواً بمعدل سنوي مركب يبلغ 20 بالمائة، في حين من المتوقع أن يتوسع نطاق الشمول المالي بنسبة 6 بالمائة سنويًا.

وتشير هذه التوجهات إلى تحول قوي نحو المعاملات الرقمية، إذ تتبنى الشركات والمستهلكون بشكل متزايد الحلول غير التلامسية، مما يزيد من تسريع المشاركة الاقتصادية وإمكانية الوصول إلى الخدمات المالية في جميع أنحاء المنطقة.

ومن جهته، قال مارك إليوت، رئيس قسم الشؤون الأفريقية في شركة “ماستركارد”: “على مدار أكثر من خمسة عقود، عملت ’ماستركارد‘ إلى جانب الحكومات والشركات والمجتمعات الأفريقية لتعزيز الشمول المالي والتنمية الاقتصادية.

وبالتزامن مع إمكانية وجود تسعة من أسرع 20 اقتصاداً نمواً في العالم في أفريقيا، تعتزم ’ماستركارد‘ الاستفادة من خبراتها وتقنياتها لدعم التحول الرقمي المستمر في القارة. إذ ستساعد استثمارات الشركة اليوم في بناء اقتصاد أكثر مرونة للمستقبل”.

تمكين الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في أفريقيا

إدراكاً منها بأن الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة تمثل أكثر من 50 بالمائة من الناتج المحلي الإجمالي في أفريقيا، تواصل “ماستركارد” توفير حلول رقمية تمكّن الشركات الصغيرة وتدفع عجلة النمو الاقتصادي.

ويتعزز هذا الالتزام من خلال “تحالف خلق فرص الوصول إلى الاقتصاد الرقمي في أفريقيا” (MADE)، بالشراكة مع مجموعة البنك الأفريقي للتنمية.

تهدف هذه المبادرة إلى توسيع نطاق الوصول الرقمي إلى الخدمات الحيوية لـ 100 مليون فرد وشركة على مدى السنوات العشر المقبلة.

وفي إطار هدفها واسع النطاق لضم المستخدمين إلى برنامج “كوميونيتي باس” Community Pass، تهدف “ماستركارد” إلى تسجيل 15 مليون مستخدم في أفريقيا في غضون خمس سنوات.

يعكس هذا البرنامج مبادرة اجتماعية تعمل على رقمنة المجتمعات النائية والريفية وربطها بالحكومات والمنظمات غير الحكومية وخدمات القطاع الخاص.

ولتعزيز إمكانات الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في أفريقيا، ستعمل “ماستركارد” على تسريع الوصول إلى حلولها الخاصة مثل “ادفع بواسطة البطاقة عبر الهاتف” Tap on Phone و”الشركة الصغيرة أو المتوسطة في علبة” SME-in-a-Box.

كما ستواصل “ماستركارد”  تمكين الوصول إلى التمويل من خلال برنامج “تراك مايكرو كريديت” Track Micro Credit Program، والذي استفاد منه بالفعل الآلاف من التجار الصغار. وعلاوة على ذلك، سيستمر رواد الأعمال الأفارقة في اكتساب المعرفة حول كيفية الازدهار كأصحاب أعمال من خلال موارد التعلم المجانية مثل المنصة التعليمية “ذا أنتروبرونورز أوديسيه” The Entrepreneur’s Odyssey ومركز “ماستركارد” للثقة Mastercard Trust Center.

تمكين قطاع التكنولوجيا المالية في أفريقيا

تعد منظومة التكنولوجيا المالية في أفريقيا محركاً رئيساً للتحول الرقمي والتقدم الاقتصادي.

فقد تأسس حوالى نصف شركات التكنولوجيا المالية في القارة خلال السنوات الست الماضية، وجمعت هذه الشركات مجتمعةً 6 مليارات دولار أمريكي على شكل تمويل أسهم منذ العام 2000.

تبرم “ماستركارد” شراكات مع البنوك وشركات الاتصالات وسائر مزودي الخدمات في جميع أنحاء إفريقيا والعالم للمساعدة في تسريع وتيرة نمو التكنولوجيا المالية والتوسع في أسواق جديدة.

على سبيل المثال، أتاحت شراكة ماستركارد مع خدمة “إم-بيسا” في كينيا ومجموعة “إم تي إن” للتكنولوجيا المالية لملايين الأفراد الذين لا يتعاملون مع البنوك الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية من خلال منصات الأموال الجوالة.

وكذلك، أسهم تعاون “ماستركارد” مع مزودي المحافظ الرقمية ومنصات التجارة الإلكترونية في تسهيل دمج حلول الدفع ضمن المنظومات الرقمية، مما يتيح للمستهلكين والتجار إبرام معاملات سلسة.

على سبيل المثال، يزود برنامج “فينتك إكسبرس” العالمي من “ماستركارد” لشركات التكنولوجيا المالية تجربة شاملة لإصدار البطاقات. ومن خلال الجمع بين إمكانات الهوية والقياسات البيومترية والذكاء الاصطناعي والخدمات المصرفية المفتوحة، تساعد “ماستركارد” في حماية المستهلكين من عمليات الاحتيال في مجال المدفوعات عبر الإنترنت.

توسيع نطاق التحويلات والمدفوعات عبر الحدود

تعد المعاملات السلسة التي تقام عبر الحدود أساسية للحراك الاقتصادي في أفريقيا.

ووفقاً للبنك الدولي، تلقت أفريقيا ما يقرب من 100 مليار دولار أمريكي من التحويلات المالية في عام 2023، ما يمثل حوالي 6 بالمائة من الناتج المحلي الإجمالي للقارة.

وتضطلع “ماستركارد” بدور ريادي في ضخ الأموال في الاقتصادات المحلية. إذ تتيح خدمات “ماستركارد” عبر الحدود للأفراد والشركات تحويل الأموال بشكل آمن ومضمون من خلال نقطة وصول واحدة وآمنة.

وتتيح الشراكات المحلية مثل الاتفاقيات المبرمة مؤخراً مع بنك “أكسيس” وبنك “إيكويتي” في أفريقيا، لـ”ماستركارد” إجراء عمليات دفع بسيطة وسلسة ومريحة عبر الحدود. وعلاوة على ذلك، فهي تمكّن العملاء في أسواق متعددة من إجراء عمليات الدفع عبر الحدود في جميع أنحاء العالم باستخدام الحسابات المصرفية ومحافظ الجوال والبطاقات والأموال النقدية.

وتؤكد “ماستركارد” التزامها بدفع عجلة النمو الرقمي في أفريقيا من خلال الاستثمار والابتكار والشراكات. ومن خلال تعزيز الشمول المالي، وتوسيع نطاق المعاملات الرقمية، وتحسين قنوات الاتصال عبر الحدود، تساعد الشركة في بناء اقتصاد رقمي أكثر شمولاً ومرونة للمستقبل في أفريقيا.

اقرا ايضا:

«البنك الأهلي المصري» يحتفظ بشهادة التوافق مع معايير متطلبات هيئتي «فيزا» و«ماستر كارد» العالمية

«الاتحاد للمدفوعات» تتعاون مع «ماستركارد» لإصدار بطاقات الخصم والدفع المسبق باسم «جيون ماستركارد» في الإمارات

«ماستركارد» تتعاون مع «CredibleX» لتمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى تمويل أفضل

دراسة لـ «ماستركارد»: 84% من النساء في الإمارات يفكرن في بدء أعمالهن الخاصة