فينتك جيت: مصطفى عيد
أعلنت شركة «كليرجريد -ClearGrid» الناشئة، المتخصصة في حلول تحصيل الديون المدعومة بالذكاء الاصطناعي، ومقرها دبي، عن جمع 10 ملايين دولار عبر جولتين تمويليتين، بهدف إحداث تحول جذري في قطاع تحصيل الديون، بدءًا من منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، حيث يتجاوز حجم سوق الإقراض الاستهلاكي 500 مليار دولار وسط تشديد اللوائح التنظيمية لحماية المستهلكين.
المشاركون في الجولة
تم تقسيم الاستثمار على جولتين، حيث قادت « رائد فنتشرز- Raed Ventures» و«Beco Capital» جولة التمويل الأولي (Pre-seed)، بينما شاركت «Nuwa Capital» و**«Raed Ventures» في قيادة جولة التمويل التأسيسية (Seed).
كما شارك في الاستثمار مجموعة من المؤسسات البارزة، بما في ذلك «Waed Ventures» التابعة لشركة «Aramco»، و«KBW Ventures»، و«Sharaka»، و«9yards Capital»، و«Protagonist»، و«BYLD»، و«Eirad Holdings»، و«Endeavor Catalyst»، و«Wamda Capital»، إضافة إلى عدد من المستثمرين الأفراد البارزين.
أسس الشركة كل من خالد بن بدر آل سعود، ومحمد الزبن، ومحمد الخليلي، انطلاقًا من قناعة بأن تحصيل الديون ليس مجرد مسألة تحصيل أموال، بل هو تحدٍ قائم على إدارة المعلومات والتنسيق. بعد خبراتهم في التعامل مع التحديات التقليدية لهذا القطاع، قرروا استبدال الأساليب العدوانية بنهج قائم على البيانات والذكاء الاصطناعي، مما يعزز من عدالة العلاقة بين المقرضين والمقترضين، ويدعم نموًا اقتصاديًا أكثر استدامة.
توفر «ClearGrid» منصة ذكية مدعومة بالذكاء الاصطناعي تعمل على أتمتة كافة مراحل تحصيل الديون، بدءًا من التفاعل مع المقترضين وصولًا إلى المفاوضات على السداد، مما يساعد المؤسسات المالية على التوسع بكفاءة وتحقيق تجربة أكثر إنسانية للمقترضين.
دمج أدوات الخدمة الذاتية
تتميز المنصة بدمج أدوات الخدمة الذاتية والتواصل متعدد القنوات، ما أدى إلى تقليص مدة تحصيل الديون بمعدل الضعف وزيادة معدلات التفاعل مع المقترضين بنسبة 60%.
منذ إطلاقها عام 2024، تمكنت «ClearGrid» من إدارة محافظ ديون بمئات الملايين من الدولارات، وعقدت شراكات مع أبرز شركات التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط، إضافة إلى البنوك الكبرى في المنطقة.
وقد وقعت الشركة بالفعل أكثر من 10 عقود رئيسية مع عملاء من الشركات الكبرى، وتخطط خلال عام 2025 لتوسيع عملياتها في الإمارات والدخول إلى السوق السعودية. ورغم تحقيقها الربحية في عملياتها بالإمارات خلال عام واحد فقط، إلا أن تركيزها الأساسي لا يزال على التوسع والنمو بدلًا من تحقيق الأرباح في هذه المرحلة.
أحدثت تقنيات «ClearGrid» تأثيرًا ملحوظًا في تحصيل الديون، حيث تمكن أحد البنوك الكبرى في الإمارات من مضاعفة معدلات تفاعل المقترضين، مما أدى إلى تحسن بنسبة 30% في معدلات التحصيل.
كما نجح أحد مزودي «اشترِ الآن وادفع لاحقًا» (BNPL) في أتمتة عملية تحصيل الديون المبكرة بالكامل، حيث تم التعامل مع 95% من الحالات دون تدخل بشري، مما ضاعف من كفاءة الأداء وساهم في تحقيق تقييم رضا العملاء (CSAT) بمعدل 4.8/5.
إعادة تعريف مفهوم تحصيل الديون
وقال خالد بن بدر آل سعود، الشريك المؤسس ورئيس «ClearGrid» في السعودية: “الأنظمة المالية يجب أن تتطور مع العالم الرقمي. تحصيل الديون يجب أن يكون جسرًا للاستقرار، وليس عائقًا أمامه. في «ClearGrid»، نعيد تعريف مفهوم تحصيل الديون باستخدام نهج قائم على التكنولوجيا والبيانات لتعزيز الثقة وضمان أن يكون الائتمان محركًا للنمو وليس عبئًا ماليًا.”
قال عمر مجدوعي، الشريك المؤسس في «Raed Ventures»: “تواجه منطقة الشرق الأوسط تحديًا كبيرًا في قطاع تحصيل الديون، و«ClearGrid» تقدم حلًا مبتكرًا لمعالجة هذه المشكلة. منصتهم المدعومة بالذكاء الاصطناعي لا تحقق كفاءة تشغيلية عالية للمقرضين فحسب، بل تعزز أيضًا العلاقة بين المقرضين والمقترضين، وهو توازن ضروري لنمو قطاع الإقراض الرقمي في المنطقة.”
أما خالد تلحوني، الشريك المؤسس في «Nuwa Capital»، فقال: “نستثمر في رواد الأعمال الذين يرون في التحديات فرصًا للتحول. فريق «ClearGrid» يفعل ذلك تمامًا، حيث يحوّلون تحصيل الديون من عملية مجزأة وقديمة إلى فرصة تجارية متميزة. باستخدام الذكاء الاصطناعي والتشغيل الآلي، لا يعيدون فقط ابتكار التحصيل، بل يحددون معايير جديدة للقطاع بأكمله.”
اقرأ ايضا:
- شركة «ORO Labs» الإماراتية تجمع 1.5 مليون دولار في جولة تمويلية بقيادة «468 Capital»
- مجموعة «HashKey» الصينية تحصل على ترخيص تقديم خدمات الأصول الافتراضية بالإمارات
- شركة «RD Technologies» الصينية تجمع 7.8 مليون دولار في جولة تمويلية بقيادة «HongShan»
- منصة «Forge» الأمريكية للتسويق تتلقى تمويلًا من مستثمرين استراتيجيين بقيادة Ava Labs
