منصة “Lendo” السعودية للإقراض المتوافق مع الشريعة تتعاون مع “J.P. Morgan” لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة

كتب: مصطفى عيد 

وقّعت “Lendo”، وهي منصة إقراض جماعي متوافقة مع الشريعة الإسلامية مقرها المملكة العربية السعودية، مذكرة تفاهم مع “J.P. Morgan” لتحسين الوصول إلى التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء البلاد.

تم توقيع مذكرة التفاهم خلال مؤتمر “24 Fintech”، وهو حدث مرموق يجمع قادة الصناعة والمبتكرين والمستثمرين في الرياض.

يعمل “J.P. Morgan” و”Lendo” معًا على فرص محتملة لدعم قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية في النمو والاستدامة في الطلب الملحوظ في هذا السوق.

وقال أسامة الرهي، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة “Lendo”: “يشكل هذا التعاون الاستراتيجي مع “J.P. Morgan”، الرائد في الصناعة المالية، علامة فارقة بالنسبة لشركة “Lendo”. من خلال الجمع بين نقاط قوتنا، سنقدم حلولًا مالية متطورة للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يدعم نموها ويساهم بشكل مباشر في تحقيق رؤية المملكة العربية السعودية 2030″.

تُمثل منصة التمويل الجماعي “Lendo” فرصة كبيرة في سوق تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث إن محدودية الوصول إلى التمويل لا تزال تحد من نمو الشركات في المنطقة، مع تردد البنوك التجارية في إصدار قروض للشركات الصغيرة والمتوسطة على نطاق واسع، مما يؤدي إلى ارتفاع نسبة طلبات التمويل المرفوضة سنويًا.

وتقدر الفجوة الإجمالية في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلدان النامية بحوالي 5.2 تريليون دولار أمريكي، وفقًا لمؤسسة التمويل الدولية (IFC).

يهدف منصة التمويل الجماعي “Lendo” إلى سد فجوة التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما يتماشى مع هدف رؤية السعودية 2030 لتوسيع الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير من 4% في عام 2018 إلى 20% بحلول عام 2030.

ووفقًا لأحدث تقرير متاح من البنك المركزي السعودي (ساما)، ارتفعت القيمة الإجمالية لتمويل التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية من 1.4 مليون ريال سعودي في عام 2019 إلى 771 مليون ريال سعودي في عام 2022، مما يشير إلى نمو ملحوظ.

جمعت  “Lendo” نحو 132 مليون ريال سعودي (35.2 مليون دولار) من التمويل الإجمالي من مستثمرين رائدين، بما في ذلك الجولة الأخيرة من السلسلة “B” التي قادتها “Sanabil Investments”، وهي شركة مملوكة بالكامل من قبل صندوق الاستثمارات العامة (PIF).

ومنذ إنشائها في ديسمبر 2019، عالجت “Lendo” السعودية أكثر من 5000 معاملة تمويلية على منصتها، حيث قدمت أكثر من 2 مليار ريال سعودي (600 مليون دولار) من التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، وحققت 280 مليون ريال سعودي (74 مليون دولار) من العوائد للمستثمرين.